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渤海信托因严重违反审慎经营规则被罚40万元 上半年多家公司因相同原因被罚

摘要: 中国网财经7月7日讯(记者 燕山 鹿凯)日前,渤海信托因违规遭监管处罚40万元。至此,上半年信托公司累计被罚金额升至1200...

  中国网财经7月7日讯(记者 燕山 鹿凯)日前,渤海信托因违规遭监管处罚40万元。至此,上半年信托公司累计被罚金额升至1200万元,被罚公司13家,有多家信托公司因违反审慎经营规则类似原因被罚。

  银保监会公布相应处罚信息显示,因渤海信托存在项目尽职调查不到位,放款审核流于形式,项目投后管理不到位,严重违反审慎经营规则主要违法违规事实,河北银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对其处以罚款40万元,处罚日期为6月22日。对于其被罚具体原因,中国网财经采访到对方,截至发稿前,未收到对方回复。

  一位业内专家对中国网财经表示,上述违规可能是被罚机构在尽职调查时有意回避投资风险,未能准确揭示产品风险;在资产端,调查方法不当,没有对交易对手的信息真实、准确、完整披露;在资金端,对委托人及受益人的身份、委托人资金来源没有做到尽职调查。

  上月末,河北银保监局还公布了一张渤海信托的罚单,但该处罚下达时间为2017年12月。

  据中国网财经记者不完全统计,上半年,信托公司累计被罚公司数升至13家,累计被罚金额超1200万元。

  上半年信托被罚情况整体好转,但内控治理成信托公司“重灾区”。13家被处罚信托公司中共有渤海信托、外贸信托、北京信托、爱建信托等5家信托公司因内控制度建设存在不足或开展业务过程中存在违反审慎原则被罚。

  外贸信托在接受采访时表示,处罚是对于公司相关业务开展中个别操作不规范情况进行规范;其已完成对相关事项整改,并优化制度与流程、强化工作细节管理。

  对此,金融分析师廖鹤凯表示,这些违规与之前信托公司在业务过程中不合规操作有关,反映出信托公司存在内控不严问题。

  一位业内人士也表示,虽然随着风险充分暴露、信托规模持续压降,行业整体风险逐步从发散进入收敛状态,但对信托公司提升合规展业要求,强化内控管理、主动管理能力的要求没有变。

  中国信托业协会党委书记漆艰明也曾表示,资管新规背景下,信托业面临新的发展机遇和深化转型的挑战,需要在增进社会对信托机制的价值认同和强化信托从业人员职业道德操守与专业服务能力两方面同时入手,以实现顺利转型和长效发展。

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